Stratégie patrimoniale globale
| CREER votre PATRIMOINE, GARANTIR votre AVENIR |
|
Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) HL Invest intervient dans le cadre d’une stratégie patrimoniale globale ou d’un besoin ponctuel intégrant les caractéristiques de votre situation et de vos objectifs. Cette stratégie aura pour but de cibler les orientations incontournables pour créer, protéger et valoriser votre patrimoine, optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite, anticiper la transmission aux générations futures… |
| Notre approche se déroule en trois temps : |
 |
Un premier entretien a pour objet la présentation de notre cabinet, de notre stratégie, la découverte de votre foyer, de votre patrimoine dans son ensemble et de vos objectifs personnels |
 |
 |
Une phase de réflexion menée à notre cabinet porte sur les informations recueillies : analyses, projections, simulations |
|
 |
Lors d'un second rendez-vous, nous vous communiquons les résultats de notre analyse et les préconisations stratégiques qui nous semblent nécessaires et adéquates |
| Nos préconisations | |
|
Nous mettons notre expertise fiscale, financière et immobilière au service de votre patrimoine. Notre but est de réduire les éventuels décalages constatés entre la composition actuelle de votre patrimoine et de vos objectifs. La prédominance est donnée à l'achitecture d'ensemble du patrimoine, à sa construction. C'est le gage d'une approche objective. En effet, raisonner exclusivement sur le plan fiscal ou sur le plan de la performance financière ne serait pas pertinent. Parce que votre patrimoine doit être abordé, à la fois, dans ses dimensions familiales et professionnelles, fiscales et financières.
Notre valeur ajoutée s’exprime dans notre capacité à fédérer les besoins patrimoniaux d’une famille, aussi, nos partenariats nous permetent d’obtenir les meilleures opportunités de marché et ce de façon totalement objective et indépendante. |
Nous intervenons dans deux domaines distincts du Conseil en Gestion de Patrimoine :
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Notre indépendance nous donne accès à l’ensemble du marché immobilier (+ de 20 partenaires promoteurs en France et les DOM/TOM) et nous octroie une entière liberté de prescription. Nos solutions sont "clés en mains" et sécurisées. Nous vous accompagnons et prenons en charge toutes les étapes de votre dossier : - Sélection du texte de loi le mieux adapté à vos objectifs. - Sélection du produit immobilier - Mise en place du financement - Mise ne place de la gestion et des assurances locatives. - Réalisation de votre déclaration fiscale prête à signer Pour les particuliers
Pour les professionnels |
Nous vous offrons une gestion active et très très privée, vous bénficiez d'une offre élargie constituée du fleuron des supports financiers avec des gestionnaires aux grandes signatures, habituellement peu accessibles, tel que : Baring, la Cie Edmond de Rothschild, Cardif, Carmignac, Fidelity, HSBC Asset Management, J.P Morgan Flemming, Invesco, Robeco, …
Pour les particuliers Epargne, Retraite & Prévoyance : Assurance Vie - Contrat de Capitalisation, "fond euros" et/ou "multisupports", P.E.A, Compte titres, Garantie décès, Garantie emprunteur. Défiscalisation : F.C.P.I & F.I.P Pour les professionnels Epargne, Retraite : T.N.S : Article 83, 82 et 39 : Loi Madelin, Entreprises & T.N.S : P.E.E - P.E.R.C.O |
|
|
|
Immatriculation ORIAS : 07 029 477
R.C Professionnel (CGPA n° 53505) 2.500.000 €
Courtage en Assurance, conformément aux articles L512-6, R512-14 & A512-4 du code des assurances ; Intermédiaire en Opération de Banque, telle que régie par les articles L519-1 et suivants du code monétaire et financier ; Courtage Bancaire ou Financier, telle que régie par les articles L341-1 alinéas 1 à 4 du code monétaire et financier.
Garantie Financière (CGPA n° 53505) 115 000 €
Courtage en Assurance tel que prévoit les articles L512-7, R512-15 & A512-5 du code des assurances.
